Промсвязьбанк широко презентовал свои продукты и услуги деловым людям региона

Организатором презентации для широкого круга деловых людей региона выступил Волгоградский филиал Промсвязьбанка, четвертый год работающий в области. Головной московский офис банка в Волгограде представляли первый вице-президент – председатель кредитного комитета Промсвязьбанка Дмитрий Сенников, руководитель департамента международного бизнеса Алексей Федоткин, руководитель департамента инвестиционного бизнеса Денис Тулинов и ответственный за развитие филиальной сети в регионах Алексей Краснов.

Администрацию региона на презентации представлял первый вице-губернатор области Александр Шилин. Именно он и выступил первым и рассказал собравшимся о перспективных инвестиционных проектах и инструментах, которые намерена использовать администрация для интенсификации притока денежных средств в экономику региона.

Главная мысль, которую Александр Викторович пытался донести до слушателей, заключалась в том, что, несмотря на ограниченные возможности по управлению экономическими процессами в регионе, администрация не намерена быть «статистом» и будет делать все для того, чтобы обеспечить приток денежных средств.

Среди инструментов, пригодных для этого, были названы областные законы: о залоговом фонде и госгарантиях. Закон о госгарантиях должен быть использован прежде всего при реализации «национальных проектов» – при строительстве доступного жилья, развитии АПК. А закон о залоговом фонде призван помочь тем представителям малого и среднего бизнеса, у которых нет достаточных залогов, необходимых для получения банковских кредитов.

Малому и среднему бизнесу должна также помочь система субсидирования процентных ставок по банковским кредитам (за счет областного бюджета). Увеличить объем помощи «малышам» поможет и выпуск областного облигационного займа, вопрос о котором сегодня рассматривается органами исполнительной и законодательной властей.

В связи с отсутствием у большинства заемщиков необходимого залога, Александр Шилин считает необходимым более активный переход банков в регионе к проектному финансированию. В этой связи он отметил опыт ВТБ по созданию фонда прямых инвестиций, который может быть использован для приобретения определенной доли акций заемщика. Такой пакет может играть роль залога и при необходимости может быть продан банком на рынке.

Администрация области тоже планирует предоставление госгарантий на сумму порядка 3 млрд. рублей с обязательным изъятием у заемщика 51% акций в доверительное управление. Для выполнения подобных операций в области создана соответствующая управляющая компания.

В перерыве, отвечая на вопрос корреспондента «НДВ» о месте и перспективах Промсвязьбанка в регионе, Александр Шилин особо подчеркнул достоинства этого банка, гарантирующее ему признание клиентов – высокая оперативность в принятии решений по выдаче кредита.

Амбициозные цели Промсвязьбанка, его стремление интенсивно развивать сеть филиалов и наличие достаточных ресурсов позволяет ему действовать быстро, эффективно, в рамках установленных правил, но без излишней волокиты и бюрократизма. И даже если он иногда проигрывает какому-либо другому банку по размеру процентной ставки по кредиту, высокая оперативность предоставления кредита позволяет его клиентам с лихвой компенсировать потери.

Промсвязьбанк, по мнению Шилина, идеально подходит для большинства средних и малых клиентов, которым требуется кредит на сумму от 5 до 50 млн. рублей. Но и не только для них – с этим банком выгодно работать всем предприятиям и организациям, бизнес которых связан с экспортными и импортными операциями. А также всем, кто покупает для себя машины и оборудование за рубежом.

О нынешнем финансовом состоянии Промсвязьбанка представителям волгоградского бизнеса рассказал Дмитрий Сенников. Банк был основан в 1995 году как универсальный. Сегодня он интенсивно развивает свой бизнес и расширяет сеть филиалов и представительств, поскольку придает им важное стратегическое значение.

С целью укрепления своего положения на рынке финансовых услуг, Промсвязьбанк вступил в альянс с вторым в Германии по размерам активов банком Commerzbank, продав ему часть своих акций. Теперь у Банка есть весьма авторитетный в международном банковском сообществе стратегический партнер.

По словам Дмитрия Сенникова, Промсвязьбанк ежегодно, несмотря на обостряющуюся конкуренцию в финансовой сфере, прирастает по активам на 70-80%. На 1 января 2007 года у банка было более 42 тысяч корпоративных клиентов и около 96 тысяч розничных.

Промсвязьбанк имеет высокие рейтинги от всех международных агентств. Журнал The Banker ставит Промсвязьбанк по размеру собственного капитала на 731-ое место в списке 1000 крупнейших банков мира и на 289-ое место среди крупнейших европейских банков.

Среди крупнейших российских банков Промсвязьбанк занимает 13-ое место по объему кредитного портфеля.

Если раньше главным в деятельности банка было обслуживание крупного корпоративного бизнеса, то ныне его интересы смещаются в сторону малого и среднего бизнеса и отчасти банковской розницы. Очень перспективным в Промсвязьбанке считают проектное и торговое финансирование, инвестиционный бизнес.

Относительно принципов, положенных в основу работы Промсвязьбанка, Дмитрий Сенников сказал, что это прежде всего «индивидуальный подход к клиентам, гибкая тарифная политика, предоставление полного комплекса услуг и постоянное совершенствование сервиса.

Алексей Федоткин говорил о необходимости как можно более полно и эффективно использовать денежные ресурсы зарубежных банков. Как это делать, в Промсвязьбанке хорошо знают. Инструментами здесь выступают аккредитивы и гарантии.

Промсвязьбанк занимает сегодня лидирующие позиции по финансированию внешнеторговых контрактов. Он располагает более чем $1 млрд. кредитных линий от более чем 100 международных финансовых институтов, в числе которых такие как Commerzbank, Deutsche Bank, American Express Bank, Rabobank и др.

С 2002 года Промсвязьбанком профинансировано более 80 долгосрочных сделок на сумму более $400 млн., а в 2006 году – более 1000 среднесрочных торговых сделок на $1,2 млрд. При этом за использование средств клиентам банка пришлось платить от 3 до 9% в валюте.

Предлагаемые Промсвязьбанком схемы кредитования в рамках международного финансирования обеспечивают его клиентам ряд весомых преимуществ: положительный имидж надежного заемщика, повышающий инвестиционную привлекательность; возможность увеличения объемов финансирования приобретения импортного сырья, материалов, оборудования, а также получения услуг, связанных со строительством и монтажом оборудования; предоставление выгодных условий финансирования и возможность финансирования до 100% стоимости контрактов.

У клиентов банка появляется возможность договориться с поставщиками о том, чтобы все ввозимое оборудование рассматривалось как обеспечение контракта; а также об открытии им в западных банках лимитов как в инвалюте, так и в рублях. Реальным становится и получение максимальных отсрочек платежа от поставщиков оборудования при одновременном увеличении скидок.

Эффективным инструментом финансирования долгосрочных проектов, связанных с импортом оборудования, товаров и получением услуг является проектное финансирование. Сроки финансирования при этом увеличиваются до 10 лет, возможен льготный период до начала погашения основного долга. Проектное финансирование целесообразно использовать при стоимости проекта от $1 млн.

Предприятиям, осуществляющим внешнеторговую деятельность, Промсвязьбанк может предложить текущее финансирование. При торговом финансировании импорта с клиентом заключается кредитный договор, а кредитные ресурсы служат покрытием по аккредитиву. Поставщик товаров для клиента банка получает деньги на свой счет сразу же после предоставления документов об отгрузке. Срок финансирования при такой схеме может достигать 3-ех лет, сумма – от $ 100 тысяч.

Промсвязьбанк может также организовать предэкспортное финансирование с выдачей предприятию кредита в иностранной валюте на срок, определяемый исходя из производственного цикла производства товара.

На рынке гарантийных операций Промсвязьбанк прочно занимает лидирующие позиции. Такие известные зарубежные компании, как Acer и HP открыли банку непокрытые линии для проведения таких операций, что позволяет уменьшить стоимость финансирования поставок для импортеров.

Активно используется банком и факторинг (комплекс финансовых услуг, оказываемых банком клиенту, в обмен на уступку краткосрочной дебиторской задолженности по экспорту.

Денис Тулинов в своем выступлении остановился на тех возможностях, которые открывает Промсвязьбанк для тех своих клиентов, которые сотрудничают с ним в сфере привлечения инвестиций. Одним из самых популярных инструментов здесь являются облигационные займы, при которых выпускаемые облигации фактически являются аналогами необеспеченного кредита, предоставляемого эмитенту множеством кредиторов.

Опыт Промсвязьбанка позволяет свести все затраты по организации облигационного займа к минимуму – расходы эмитента обычно не превышают 1% от суммы займа.

Другими инструментами, которые пока еще используются не слишком широко, являются кредитные ноты. Это инструменты публичного долгового финансирования в валюте, без залога активов. Их использование рационально при заимствованиях в размере от $50 до $ 100 млн.

Промсвязьбанк берет на себя размещение кредитных нот среди иностранных инвесторов. Важно, что выпуск нот не требуется регистрировать, заемщику не нужно иметь и кредитных рейтингов. Промсвязьбанк является одним из пяти российских банков, работающих с кредитными нотами.

И, наконец, существуют еще и структурированные проекты, и IPO. Все эти инструменты давно эффективно используются Промсвязьбанком.

Перспективными направлениями для банка Денис Тулинов считает также предоставление услуг, связанных с финансовым консультированием, осуществлением слияний и поглощений компаний (либо защитой от враждебного поглощения), а также увеличением акционерного капитала.

Работа по всем этим направлениям требует от персонала банка высокой квалификации. Такие специалисты работают в Промсвязьбанке. Причем не только в головном офисе в Москве, но и в Волгоградском филиале. Об этом участникам презентации напомнила управляющая Волгоградским филиалом Татьяна Романенко.

Сообщения, сделанные на презентации, заинтересовали представителей волгоградской бизнес-элиты. Об этом свидетельствовали вопросы, которые были заданы докладчикам. А также интенсивный обмен мнениями после презентации в неформальной обстановке. Александр Шилин в связи с этим отметил, что банк выбрал интересную и удачную форму для пропаганды своих продуктов и услуг.